在2013年即将结束前，我们公司举办了一场“年终财务大检视”的工作坊，得到不错的反应。现把问卷稍微精简后，刊登在这，让读者自我检查。
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目标
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财务目标-您是否有财务目标？
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我正往目标前进
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有，但是不够钱来实现财务目标
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我不懂如何达到我的财务目标
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没有设立任何财务目标
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现金流
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您的被动收入-Passive Income占总收入的多少
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被动收入基本上可以支撑所有开销
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少过50%
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我不懂什么是被动收入，和如何去开发
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没有被动收入
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你是否知道每个月钱花在哪？
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有常记入每个开销
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没有记录的习惯，但是大概知道
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我不懂如何跟踪钱花在哪，也不懂如何计划开销
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随性花费，不懂花在哪
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您的储蓄率是占收入的巴仙-不包含公积金的储蓄
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多过30%
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10-20%
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少过10%
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没有储蓄/负债过日
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如果需要支付大笔紧急开销，你会如何
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我有足够的紧急基金（6个月以上的总收入的数额）
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我还有一些储蓄，但它会影响我的储蓄/财务目标
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我需要动用信用卡，或向家人借或借贷来应付
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我会陷入财务困境，不懂如何是好
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您需要支付的总债务（贷款）占每个月收入的巴仙比
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没有债务
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少过30%
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少过50%
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超过70%
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资产
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您的净资产为（总资产扣除总债务）
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超过1百万
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超过5百千
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少过2百5十千
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负资产（总债务多过总资产）
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如果房贷利率提高1%左右是否会影响您的财务状况
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没问题，还有财务盈余来应付1%左右的利率提高
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勉强应付得来，但会影响储蓄
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无法支付提高的贷款额或需要牺牲其他重要开销
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需要借贷/借钱来应付否则屋子会被银行拍卖
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您是否有房屋贷款？利率为？
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没有
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有，BLR-1%以下
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有，BLR+0-1%之间
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有，BLR+1%以上
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您有未付的个人贷款或信用卡或私人教育贷款
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没有
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有，每个月固定性支付，有时会多给，债务开始减少
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有，每个月还最低额，但是也有新的债务（开销）加入，总债务没有大变动
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有，但是没有固定性摊还，加上新的债务，债务开始快速攀高
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风险保障和管理
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如果不幸去世或终身残疾，您的人寿保险能给予家庭多少资助
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10年的总收入数额
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少过3年的总收入数额
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不清楚自己的保障额
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没有人寿保险
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您的医疗保障是否足够？
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我有个人的医药卡（200病房等级，1百千的年限额，和超过1百万的终身限额），同时也附加公司给予的医药福利
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我拥有基本的个人医药保障，但是是很多年前的事
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我只是依靠公司给予的医药保障
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不懂或没有医药保障
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如果您无法工作（疾病或受伤），您是否还可以支付家庭开销和贷款？
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我的保险给予的赔偿或其他被动收入，可以用于支付家庭开销/贷款
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我有疾病保险，但是不确定是否可以足够支付家庭开销/贷款
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不太清楚
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家庭财务陷入没有收入的状况
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您产业的火险保障是否足够支付重建屋子？
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赔偿额足够用于支付银行的贷款和重建开销
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赔偿额足够用于支付银行的贷款而已
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不太清楚
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没有购买任何火险
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投资管理
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您的投资状况为何？
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用闲钱来投资
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投资同时也让自己承担更多的债务
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没有投资
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借钱来投资
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你的投资回酬为？
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符合我的财务计划所设定的回酬率
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没有跟进投资的回酬和进展
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负回酬
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没有投资计划
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你的投资是否有有效的分散。
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有，分散在不同投资工具，种类，行业和区域等等
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集中在一种投资工具/种类/行业，区域
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不清楚
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没有投资计划
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遗嘱，资产管理和分配
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您是否有写份遗嘱？
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有，近期的事
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有，但是已经多年前的事（家庭状况有改变）
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有，自己DIY的
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没有
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您的遗嘱收在哪？
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在信托公司/遗嘱撰写公司的保险箱里
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收在律师楼
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收在家里
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收在银行保险箱里
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您是否为公积金和保险设立受益人？
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有
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有，还没有更新最新的受益人（家庭状况有改变）
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不懂有没有
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没有
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您是否已经为特定人士（小孩，年老父母，残障家人，不懂管理钱财的后代）设立私人信托
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有
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有，但是蛮久的事了（家庭状况有改变）
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有想过，但是还没有行动
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没有
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- 比较理想的财务状况的颜色 
- 需要注意/改善的财务状况的颜色
以上的问卷主要是让读者大略了解自己目前的财务状况，仅供参考，详细的财务健康报告，还得需要更仔细的个人财务数据分析，和个人喜好以及家庭状况结合，方能更准确和完美。如果，不清楚或不懂如何改善和加强个人财务的健康，不妨主动和理财师约谈。
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