在上两期谈了幸福人生蓝图的重要，对于还没有（开始）铺自己幸福人生蓝图的人，但又很好奇，想对自己财务状况进一步的了解，财务健康问卷是不错的开始，看看自己在哪一项财务问答中，需要注意的或合格。这财务健康问卷涵6个财务层面:
目标，现金流，资产，风险保障和管理，投资管理，和最后的遗嘱，资产管理和分配。至于被打勾的如果是红色就是说要认真去关注和尽快去自我财务调整，否则它可能会演变成更严重的财务问题，至于另外一个对角就是绿色，意味着在健康方位之内，方向正确，要继续加强。
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3
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目标
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财务目标-您是否有财务目标？
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我正往目标前进
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有，但是不够钱来实现财务目标
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我不懂如何达到我的财务目标
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没有设立任何财务目标
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现金流
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您的被动收入-Passive Income占总收入的多少
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被动收入基本上可以支撑所有开销
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少过50%
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我不懂什么是被动收入，和如何去开发
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没有被动收入
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你是否知道每个月钱花在哪？
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有常记入每个开销
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没有记录的习惯，但是大概知道
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我不懂如何跟踪钱花在哪，也不懂如何计划开销
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随性花费，不懂花在哪
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您的储蓄率是占收入的巴仙-不包含公积金的储蓄
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多过30%
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10-20%
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少过10%
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没有储蓄/负债过日
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如果需要支付大笔紧急开销，你会如何
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我有足够的紧急基金（6个月以上的总收入的数额）
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我还有一些储蓄，但它会影响我的储蓄/财务目标
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我需要动用信用卡，或向家人借或借贷来应付
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我会陷入财务困境，不懂如何是好
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您需要支付的总债务（贷款）占每个月收入的巴仙比
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没有债务
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少过30%
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少过50%
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超过70%
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资产
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您的净资产为（总资产扣除总债务）
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超过1百万
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超过5百千
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少过2百5十千
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负资产（总债务多过总资产）
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如果房贷利率提高1%左右是否会影响您的财务状况
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没问题，还有财务盈余来应付1%左右的利率提高
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勉强应付得来，但会影响储蓄
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无法支付提高的贷款额或需要牺牲其他重要开销
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需要借贷/借钱来应付否则屋子会被银行拍卖
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您是否有房屋贷款？利率为？
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没有
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有，BLR-1%以下
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有，BLR+0-1%之间
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有，BLR+1%以上
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您有未付的个人贷款或信用卡或私人教育贷款
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没有
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有，每个月固定性支付，有时会多给，债务开始减少
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有，每个月还最低额，但是也有新的债务（开销）加入，总债务没有大变动
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有，但是没有固定性摊还，加上新的债务，债务开始快速攀高
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风险保障和管理
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如果不幸去世或终身残疾，您的人寿保险能给予家庭多少资助
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10年的总收入数额
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少过3年的总收入数额
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不清楚自己的保障额
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没有人寿保险
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您的医疗保障是否足够？
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我有个人的医药卡（200病房等级，1百千的年限额，和超过1百万的终身限额），同时也附加公司给予的医药福利
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我拥有基本的个人医药保障，但是是很多年前的事
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我只是依靠公司给予的医药保障
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不懂或没有医药保障
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如果您无法工作（疾病或受伤），您是否还可以支付家庭开销和贷款？
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我的保险给予的赔偿或其他被动收入，可以用于支付家庭开销/贷款
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我有疾病保险，但是不确定是否可以足够支付家庭开销/贷款
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不太清楚
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家庭财务陷入没有收入的状况
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您产业的火险保障是否足够支付重建屋子？
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赔偿额足够用于支付银行的贷款和重建开销
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赔偿额足够用于支付银行的贷款而已
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不太清楚
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没有购买任何火险
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投资管理
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您的投资状况为何？
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用闲钱来投资
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投资同时也让自己承担更多的债务
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没有投资
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借钱来投资
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你的投资回酬为？
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符合我的财务计划所设定的回酬率
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没有跟进投资的回酬和进展
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负回酬
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没有投资计划
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你的投资是否有有效的分散。
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有，分散在不同投资工具，种类，行业和区域等等
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集中在一种投资工具/种类/行业，区域
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不清楚
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没有投资计划
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遗嘱，资产管理和分配
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您是否有写份遗嘱？
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有，近期的事
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有，但是已经多年前的事（家庭状况有改变）
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有，自己DIY的
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没有
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您的遗嘱收在哪？
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在信托公司/遗嘱撰写公司的保险箱里
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收在律师楼
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收在家里
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收在银行保险箱里
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您是否为公积金和保险设立受益人？
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有
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有，还没有更新最新的受益人（家庭状况有改变）
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不懂有没有
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没有
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您是否已经为特定人士（小孩，年老父母，残障家人，不懂管理钱财的后代）设立私人信托
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有
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有，但是蛮久的事了（家庭状况有改变）
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有想过，但是还没有行动
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没有
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以上的问卷主要是让读者大略了解自己目前的财务状况，仅供参考，详细的财务健康报告，还得需要更仔细的个人财务数据分析，和个人喜好以及家庭状况结合，方能更准确和完美。如果，不清楚或不懂如何改善和加强个人财务的健康，不妨主动和理财师约谈。
